RBI on Banking Fraud: भारतीय रिजर्व बैंक देश के लोगों को समय-समय पर जरूर की सभी जानकारी मुहैया कराते रहती है ताकि उनका बैंक खाता सुरक्षित रहे। इसी के मध्य नजर देश के अखबारों में एक विज्ञापन जारी किया गया है इस विज्ञापन का उद्देश्य के लोगों के खाते को सुरक्षित करना है। अखबारों में दिए गए विज्ञापन का टैगलाइन दिया गया है “मत बनिए मनी फ्यूल” अब शायद आपको मनी फ्यूल का मतलब पता नहीं होगा तो इस आर्टिकल में हम आगे बताएंगे लेकिन उससे पहले बता देना चाहता हूं कि मनी फ्यूल के रूप में काम करना अपराध है।
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मत बनिए मनी फ्यूल! कैपेंन
मत बनिए मनी फ्यूल! कैपेंन के तहत भारतीय रिजर्व बैंक उन सभी बड़े बैंक को और छोटे बैंकों के खाताधारकों को आगाह करना चाहती है जो बिना सोचे समझे किसी का भी पैसा अपने खाते में मंगवा लेते हैं। यह एक अपराध की श्रेणी में आता है। इस तरह के काम करने वाले लोगों को इन सब चीजों से बचाना चाहिए।
क्या होता है मनी फ्यूल
मनी फ्यूल वो शख्स होता है जो किसी अन्य की ओर से अवैध रुप से अर्जित धन का लेन-देन या ट्रांसफर करता है। ऐसे शख्स या इसी तरह की गतिविधियों को रोकने के लिए भारतीय रिजर्व बैंक ने एक मुहीम चलाया है जिसका नाम है मत बनिए मनी फ्यूल। इस कंपनियों का सीधा मतलब है कि आप अपने खाते में किसी भी लोगों का पैसा का लेनदेन ना करें। आवागमन के लिए अपने खाते के संचालन की अनुमति न दें।
इस तरह की गतिविधि में शामिल को हो सकती है जेल
अगर आपके खाते में किसी का भी अवैध लेनदेन होता है तो आपको भी जेल हो सकती है। अगर कोई व्यक्ति आपसे कहता है कि अपना खाता दो उसे खाते में हम कहीं से पैसा मंगवा रहे हैं तो इस कार्य के लिए उसे व्यक्ति को अनुमति न दे अन्यथा आपके खाते में मांगे जाने वाले पैसा आपका मन जाएगा और आप इस गतिविधि का मुख्य आरोपी होंगे।
अगर बिना आपकी अनुमति के आप क्या खाते में कोई पैसा मांगता है तो यह भी अपराध की श्रेणी में है। अगर आपके साथ किसी तरह की धोखाधड़ी होती है तो आप ऐसे मामले की रिपोर्ट अपने बैंक या राष्ट्रीय साइबर अपराध पोर्टल या साइबर हेल्पलाइन नबंर 1930 पर सकते हैं।
10 तरह के फ्रॉड की लिस्ट
इससे पहले अभी हाल ही में भारतीय रिजर्व बैंक ने 10 तरह के लेन-देन की एक लिस्ट जारी की थी, जिसे फॉड घोषित करने के दौरान बैंक सैलेक्ट कर पाएंगे. इस लिस्ट की मदद से बैंकिंग सेक्टर को फ्रॉड रोकन में मदद मिल सकेगी
- फंड का दुरुपयोग और आपराधिक विश्वासघात
- फर्जी डिवाइस के जरिए धोखाधड़ी को अंजाम देना और उससे धन उगाही करना.
- बैंक पासबुक में हेरफेर या गलत खाते के जरिए ट्रांजैक्शन
- किसी व्यक्ति को धोखा देने के इरादे से सही जानकारी को छिपाकर धोखाधड़ी को अंजाम देना.
- कोई भी गलत दस्तावेज / इलेक्ट्रॉनिक रिकॉर्ड बनाकर धोखाधड़ी करने के इरादे से जालसाजी.
- धोखा देने के इरादे से किसी भी पासबुक, इलेक्ट्रॉनिक रिकॉर्ड, कागज , लेखन, मूल्यवान सुरक्षा या खाते का जानबूझकर मिथ्याकरण, विनाश, परिवर्तन, विकृति ;
- धोखाधड़ीपूर्ण लोन की सुविधा देना.
- धोखाधड़ी के कारण नकदी की कमी
- फॉरेन करेंसी से जुड़े फ्रॉड ट्रांजैक्शन
- धोखाधड़ीपूर्ण इलेक्ट्रॉनिक बैंकिंग/डिजिटल पेमेंट ट्रांजैक्शन.
